1. Финансовая безопасность

Сколько месяцев Вы можете не работать сохраняя текущий уровень жизни?

Сумма (наличка $) к которой Вы имеете моментальный доступ.

До 3 месяцев – низкий уровень 

От 6 до 9 месяцев – средний уровень

До 12 месяцев – высокий уровень

2. Финансовая стабильность

Сколько у Вас стабильных источников дохода на данный момент?

Учитывайте доходы только из разных видов деятельности.

Перекрывает ли сумма всех Ваших доходов, текущие расходы?

Сколько процентов от общей суммы доходов 

у Вас есть возможность откладывать

 без снижения качества жизни?

Знакомы ли Вы с базовыми правилами финансовой грамотности?

3. Финансовая независимость

Месячные расходы умноженные на количество месяцев

Имеются ли у Вас активы* на эту сумму?

Активы – это любые денежные вложения, которые приносят владельцу прибыль или увеличиваются в своей стоимости по истечении определенного периода времени. 

Инвестиционные инструменты с предполагаемой доходностью, которые Вы знаете.

Процентная ставка в год (%)

При условии текущих расходов в месяц

Сколько процентов от общей суммы доходов у Вас получается инвестировать?

4. Финансовая свобода

Сумма свободного капитала, который можно инвестировать и жить на проценты.

Есть ли у Вас персональный финансовый план (ПФП), с конкретными пошаговыми действиями, которые позволят прийти к этой сумме за 5 лет.

Интересна ли Вам тема инвестиций и новые финансовые инструменты, которые позволяют увеличить свой капитал и частично его диверсифицировать ?